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标题: 帳戶內未使用余額，是否享有存款利息？ [打印本页]

作者: zqdw123 时间: 2008-7-15 14:56
标题: 帳戶內未使用余額，是否享有存款利息？
帳戶內未使用余額，是否享有存款利息？

作者: weijian 时间: 2008-7-15 22:13
有。而且很高。
不过有个条件：在每个货币的大约前1万美元，没有利息收入。超过之后，就可以收取基准利率减去0.5到0.25百分比的年利率。
打个比方，你存入了10万澳元，前1.15万澳元没有利息，超过的8.85万美元可以获得6.8％的年利率，折算成每天，支付给你。

更加让投资专家喜爱IB的原因是，你杠杆方式买入高息货币，卖出低息货币的时候，打个比方（举例不够成交易方将的建议）：
前提：基础货币选澳元，当前的基准利率Bench Mark 澳元为7.3％，港币为0.866％。
1万澳元，你可以最多买入50万澳元，同时抛售相应数量的低息的与美元绑定的港币（大约*7.675=384万港币）的时候，可以每天获取50－1.15＝48.85万澳元的6.8％的年利率，算出结果为：488,500×6.8％/360=92.27澳元。
利息成本则是：
前78万港币的利息成本为2.366％(这是由基准利率0.866%+1.5%得到的)；算出为780000×2.366％/360＝51.23港币，
后面的近384-78=306万港币的利息成本为1.866％（基准利率BM+!%.当前基准利率为0.866％）。算出为306万×1.866％/360=158.61港币.
加一起，港币的利息成本为51.23＋158.61＝209.84港币，除以汇率7.675＝27.31澳元.
最终每天的息差为92.27－27.31＝64.96澳元。

当然，不要忘记这样的操作也是有风险的，那就是你买入的澳元相对于港币出现下跌的可能。这个下跌可能会抵消你赚取的杠杆利息，甚至可能大幅超过你的利息收入。当然，如果澳元象人民币那样相对美元港币等升值，你获得的将也会较大。
1.（而且为表述方便，这个例子是满仓。如果稍微有不利于你杠杆头寸的波动，将遭至强平部分头寸）。
2. 基准货币不计算保证金，非基准货币按照2％（欧美镑日瑞澳加等），或3.33%（港币）来计算保证金。上述例子384万港币，应该算3.33％的保证金再除以7.675，为1.67万澳元。因此，本例子只在着重说明利息的方面。由于保证金的限制，此例子并不能真正操作。必须最少以1.67万澳元来开仓。实际持仓保证金为30倍，3.33％。

3.当然你可能账户上没有澳元，只有美元，那怎么办？
在基准货币是美元的情况下，1万美元的情况下，如果买入澳元50万，卖出384万港币，实际上需要保证金：
澳元方面，计算成美元50万×0.984按2％收保证金为9840美元；港币方面384万，算成美元按3.33％收保证金1.66万美元.总共需要保证金26440美元。所以，你是无法只有1万元而去持有50万澳港的头寸的。但是可以按照这个比率来推算，50万澳港使用保证金2.644万美元，比率为18.6倍，计5.4％。
( 因计算有些复杂，如果有计算失误，恳请指正。）

当前的基准利率可参卡以下网页：
http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/accounts/fees/interest.php?ib_entity=cn

Benchmark Rates as of 20080414

Currency	Benchmark (BM)	Rate
USD	Fed Funds Effective1 (Overnight Rate)	2.320%
AUD	AUD Australian Dollar LIBOR1 (Spot-Next rate)	7.300%
CAD	CAD LIBOR1 (Overnight rate)	3.418%
CHF	Swiss Franc LIBOR1 (Spot-Next rate)	2.158%
EUR	EONIA1 (Euro Overnight Index Average)	3.988%
GBP	GBP LIBOR1 (Overnight Rate)	5.098%
HKD	HKD HIBOR1 (Overnight rate)	0.866%
JPY	JPY LIBOR1 (Spot-Next rate)	0.581%
KRW	Korean Won KORIBOR1 (1 week)	5.000%
MXN	Mexican Interbank TIIE (28 day rate)	7.934%
NZD	New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate	8.250%
SEK	SEK STIBOR1 (Overnight Rate)	4.430%

[ 本帖最后由 weijian 于 2008-7-15 23:00 编辑 ]

作者: weijian 时间: 2008-8-1 01:23
我应该没说错。
请特别关注：
此处的“保证金要求”并不是指这笔交易所需要的保证金，而是说，这个单子下进去之后，你所剩下的可以供再交易用的保证金。
即，这是指你的保证金的“余量”，而不是“变量”。

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