[原创]美通银行被 NFA 查处的全过程

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首先有必要说明一下，美通银行的公司英文名称是:FOREX LIQUIDITY LLC 它的商务名称为：MULTIBANK FOREX和MULTIBANK FX。
它自己给自己定位的中文名称是“美通银行”。注意，它并不是一个银行，只是一个公司，从这一点上，它有故意误导中国投资者的嫌疑。

FOREX LIQUIDITY LLC在NFA注册号码为：0362216，注册地址为：3333 MICHELSON DRIVE SUITE 620 IRVINE，CA 92612 UNITED STATES。注册电话号码为：001-888-3673957。
FOREX LIQUIDITY LLC在2006年2月2日才被批准注册成为NFA成员，历史时间相当短。

以下是关于FXLQ在NFA上的信息：



可以看到，注册号为0362216的名称是FOREX LIQUIDITY LLC ，旗下的业务名称却是MULTIBANK FOREX和MULTIBANK FX。

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2007年12月4日，美国期货协会(NFA)对下属会员美通银行——Forex Liquidity有限责任公司(FXLQ，NFA ID: 0362216)实施"会员责任行动(MRA)"，行动内容如下：

　　

　　1. 即日起，禁止FXLQ请求或接受任何客户开户或注入资金，客户已有头寸所需保证金除外。该禁令包括但不限于通过FXLQ公司网站注入资金。

　　2. 即日起，禁止FXLQ接受任何客户帐户交易的要求，客户要求清算当前头寸的除外。FXLQ清算客户当前任何头寸必须得到客户授权。

　　3. FXLQ须在太平洋标准时间(PST)周三(2007年12月5日)下午3点前，清算除FXLQ用以对冲客户头寸之外的所有当前在仓外汇头寸，而且，禁止在已经清算的帐户中重新建立任何新的头寸。

　　4. 在未得到NFA授权前，禁止FXLQ分配、支付或者转移任何资金，包括向现有客户转移资金。

　　5. 除非得到NFA的另外书面授权，否则FXLQ必须在太平洋标准时间周三(2007年12月5日)下午3点前把所有目前没有存放在美国银行(US Bank)或NFA期货经纪商(FCM)会员帐户下的资产转移至一家美国银行或一家NFA期货经纪商会员帐户下，并提供书面完成转移报告。

　　6. FXLQ须向NFA提供截止2007年12月4日、包括净资产估算数据在内的财务报表。财务报表必须如实反映所有资产和负债状况，以及公司当前资本情况及所有当前资产和负债列表，并提供第三方证明文件。

　　7. NFA的此项行动将始终有效，直至FXLQ证明其能够达到NFA的所有要求。要证明达到要求，FXLQ必须提供NFA一份经过独立公开会计师审核的内控报告和经过鉴定的财务报表，该会计师必须是萨班斯-奥克斯利法案102款下注册会计师，且完全具备萨班斯-奥克斯利法案404款规定的审计经验和能力。

　　内控报告至少应该包括，会计师审查的详细说明，陈述其已经检查和测试FXLQ的内控系统，并根据美国公认会计准则(GAAP)，以及准则中政策和程序规定的财务报告的可靠性和用于外部目的的财务报告的准备，提供如下合理保证：

　　a.交易记录合理详细，准确且恰当地反映了FXLQ资产和客户债务的交易和部署。

　　b.提供合理保证，根据GAAP规定，记录交易对准备财务报告是必要的，而且收支只能在FXLQ管理层和领导层授权后才能进行。

　　c.提供合理保证，为阻止或及时侦测到未经授权的收购，使用或部署FXLQ的资产和客户的负债可能会对财务报告有实质影响。

　　内控报告必须得到会计师确认，即FXLQ的内控系统没有实质缺陷，且FXLQ的财务报表能够建立和维持内控机制。

　　8. 在行动期间，FXLQ的任何行为应以客户的最大利益为前提。

　　该行动即时生效，且是保护客户的必要行为，因为FXLQ未能证明其符合NFA财务要求第1和11章中的最低资本金要求，不仅如此，FXLQ还向NFA提供错误和误导信息。

　　这项行动将持续有效，直至FXLQ证明其符合并达到NFA的所有要求。FXLQ须向所有客户、银行和其他金融机构通过快递方式转发此文件副本。

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下面简述一下 这次FXLQ（美通银行 MULTIBANK）被NFA调查的过程以及起诉的原因。


1.FXLQ 于 2006年2月注册成为NFA的期货经纪商成员，总部位于California的Santa Ana，经营外汇交易业务。

2.在2007年10月31日，FXLQ的1-FR-FCM数据中