为什么国外这么重视地址证明？

被风吹过的夏天

在国内除了网上买东西外，好像没有地方把地址当回事啊。难道地址证明在国外起身份证的作用？证明你不是流窜犯？这个地址证明在金融里面起作用吗？

wnguang

就是，真麻烦，也许是歧视中国客户的做法；有好多的处于fsa管辖之下的外汇公司不用什么所谓的地址证明，包括fxcm.

weijian

原帖由 被风吹过的夏天 于 2011-8-12 08:46 发表
在国内除了网上买东西外，好像没有地方把地址当回事啊。难道地址证明在国外起身份证的作用？证明你不是流窜犯？这个地址证明在金融里面起作用吗？

我在这个邻居板块回答插话这个问题，如果大家有疑问，欢迎提出！

IMPORTANT INFORMATION ABOUTPROCEDURES FOR OPENING A NEW ACCOUNT

To help the U.S. government fight the funding of terrorismand money laundering activities, Federal law requires all financialinstitutions to obtain, verify, and record information that identifies eachperson or entity who opens an account.
We are required by law to ask you to provide your name,address, date of birth and other information about you, your organization orpersons related to your organization that will allow us to identify you beforewe approve your account. We also may ask you to provide certain identifyingdocuments, such as your driver's license or passport or your organization'sarticles of incorporation and may obtain credit and other consumer reports toassist us in verifying your identity and in determining whether you satisfy ouraccount criteria. Unless you provide the requested information anddocumentation, we may not be able to open your account.


为了帮助美国政府反击恐怖主义资金和洗钱活动，联邦政府要求所有的金融机构必须获得、确认及登记确定每个开户的个人及组织的身份信息。相关法令要求经纪公司向客户索取名字、地址、出生日期和其他的有关你、你公司或与你公司有关的人的信息。这些信息将使得经纪公司在批准你的帐户之前确定是你本人。

从这句话可以读出来，所有的金融机构都需要收集这些信息。美国的证券公司和期货公司持有规管牌照，分别受到SEC和CFTC的规管，所以必须遵从其相关规定。

[ 本帖最后由 weijian 于 2011-8-12 09:43 编辑 ]

weijian

原帖由 wnguang 于 2011-8-12 09:07 发表
就是，真麻烦，也许是歧视中国客户的做法；有好多的处于fsa管辖之下的外汇公司不用什么所谓的地址证明，包括fxcm.

这真的跟楼上臆测的“歧视”某地区的客户做法无关。香港公司还根据法律要求香港本地居民必须到办公室面签《风险揭示书》。所以说，各地法律不同。FSA也许没有此严格规定，但美国法律则有严格规定。

weijian

需要补充说明的是，需要1+1的两个独立的文档（不能一个文档做两个用途来使用）：
1.  身份证明文档：需要有照片、出生日期、签发地、证件号码及证件有效期
2.  住址证明文档： 需要有名字、地址。具体要求更多。

wnguang

原帖由 weijian 于 2011-8-12 12:10 发表
需要补充说明的是，需要1+1的两个独立的文档（不能一个文档做两个用途来使用）：
1.  身份证明文档：需要有照片、出生日期、签发地、证件号码及证件有效期
2.  住址证明文档： 需要有名字、地址。具体要求更多。

他 比你说的要多，还要公正，公正知道吗？各个地方的公证事务所，唉

weijian

原帖由 wnguang 于 2011-8-12 16:36 发表
他 比你说的要多，还要公正，公正知道吗？各个地方的公证事务所，唉

公证，只是因为他们没有翻译人员。去美国办签证，你的学习成绩或结婚证等的翻译件就需要公证翻译。
但，这并不是法律要求的。是由于他们没有相关中文客服翻译，所以只想要英文文档。你自己翻译的又信不过，所以翻译公证下了。
比如，客户在IB开户提供中文文档的扫描件即可，不必提供翻译及公证。

被风吹过的夏天

原来是反恐和洗钱需要。说到洗钱，我想起《女教师3年炒股赚6000万 其夫为银行行长》这篇新闻，说不定老鼠仓是个幌子，洗钱才是真的。就像郭美美实际一样，深圳王军只是幌子，他们承认起来特别坦率，王部长才是靠山。我还记得上次欧行行长一句话，欧元就跌了150点，这要是被利用起来洗钱或者赚钱，真的太容易了。呵呵，我想象力丰富了点。

fxdream

LS 说的很有道理

trit

如果有谁认识美国FED的消息人士，有空交际一下，炒外汇就简单了